Может ли банк отказать в выдаче наличных клиенту, пришедшему лично в отделение, рассказала агентству «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Татьяна Белянчикова. По её словам, финансовая организация вправе приостанавливать операции или блокировать карты в целях борьбы с мошенничеством (ФЗ-161) и в рамках мер по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (ФЗ-115). В частности, блокировка электронных средств платежа (онлайн-банкинга, банковской карты и т. п.) применяется к тем, кто попал в соответствующую базу Банка России. Также временная заморозка карты возможна при совершении клиентом необычных для него операций, о которых банк не был заранее уведомлён. «Однако случаются ситуации, когда деньги нужны срочно. В личном кабинете и через банкомат действуют алгоритмы, которые останавливают операцию при наличии определённых признаков, но в офисе банка условия и возможности несколько другие», — отметила эксперт. Если сотрудник заподозрит мошеннические действия, он может побеседовать с клиентом и запросить документы в соответствии с ФЗ-115. На практике же шансов спасти средства у пострадавших при личном визите немного. По словам Белянчиковой, необходимо доработать законодательство, чтобы выработать компромиссное решение.